【农信社业务合规管理】2020年，保亭农信社严格业务合规管理。一是进一步加强股东股权乱象治理，建立问题台帐，逐项落实整改责任。共检查出29个问题，截至2020年底已完成整改28个问题，整改率为96.55%。先后开展辖内银行业法人机构股权和关联交易专项整治“回头看”。二是开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”，对6个方面17个问题类型进行自查，发现涉及1笔24.33万元信贷方面的问题，并对相关问题问责2人次，罚款1000元。三是继续加大对非法集资风险、消费者权益保护、反洗钱活动、“九种人”（有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的）排查，开展“知敬畏、守底线”警示教育活动，举办全员合规知识考试活动，通过考试促进合规文化知识的学习，多维度构建案件防控长效机制。四是加大对各业务条线的督查力度，全年共开展专项审计稽核15项，离任审计9项，专项排查4项，常规检查3项，兼职稽核工作报告132份，员工“八小时以外”行为摸查表36份，出具事实确认书33份、处罚决定书40份，经济处罚65人40385元，对屡查屡犯的问题强化问责。

   （保亭县农信社）